Do primeiro canal assistido a uma nova forma de organizar cotação e venda
Criei o Venda Assistida para colocar agentes dentro da jornada de contratação. A partir do uso da V1, estruturei uma evolução que separava cotação e venda e organizava as oportunidades antes do pagamento.
Contexto
A Simple2u precisava de um canal para quando o agente entrava na jornada
Não existia uma ferramenta própria para o agente atuar antes e durante a contratação.
Até então, a contratação acontecia diretamente com o cliente pelo Auto Compra. Quando um agente precisava entrar na conversa, seja para trabalhar um lead, retomar um carrinho abandonado, conduzir uma negociação ou apoiar o cliente durante a contratação, não existia uma ferramenta própria para fazer isso.
O Venda Assistida foi criado para ocupar esse espaço. A primeira versão precisava colocar uma operação real de pé em pouco tempo, definindo o que era essencial para o trabalho do agente e quais etapas continuariam com o cliente.
Essa divisão deu origem a duas experiências conectadas pela mesma contratação: o agente conduzia cotação e oferta; identidade e pagamento ficavam diretamente com o cliente.
V1 entregue
A V1 estruturou como o agente atuaria junto ao cliente
A primeira versão precisava dar ao agente uma jornada própria para conduzir esses atendimentos.
Para colocar a operação em funcionamento, reunimos o essencial para o agente acompanhar atendimentos em andamento, construir a oferta com o cliente e encaminhá-lo para concluir a contratação diretamente.
Acompanhar e retomar atendimentos sem perder contexto
A área de vendas reunia informações do cliente, do bem segurado e da contratação, além do acesso ao bilhete e ao link de pagamento. Assim, o agente conseguia retomar um atendimento sem reconstruir todo o contexto.
Montar a oferta junto com o cliente
A nova venda concentrava cotação, apresentação dos planos e personalização da oferta. O agente coletava as informações necessárias, apresentava preço e coberturas e ajustava a configuração junto com o cliente antes de seguir para o fechamento.
Deixar confirmação e pagamento diretamente com o cliente
Quando a oferta estava pronta, o agente gerava o link de pagamento. A partir dali, o cliente revisava a contratação, confirmava o aceite e seguia para o pagamento sem precisar compartilhar esses dados com o agente. O contexto construído durante o atendimento continuava ligado à mesma venda.
Antes de o desenvolvimento avançar, testei o fluxo com o agente que iniciaria a operação. A experiência dele com outras plataformas de venda ajudou a identificar situações que poderiam atrapalhar o atendimento, e os ajustes que cabiam naquele recorte entraram antes da implementação.
O canal entrou em operação no segundo semestre de 2023 e começou a ser usado por uma pequena célula dedicada aos produtos Simple2u. Depois, a mesma base também foi adaptada para uma operação white label, reaproveitando a biblioteca utilizada no Auto Compra.
Diagnóstico
A V1 tratava a cotação como venda desde o início
O uso mostrou que parte do trabalho do agente acontecia antes de o cliente decidir contratar.
Na prática, dois pontos apareciam antes da contratação: chegar ao preço sem exigir informações demais e continuar uma cotação quando o cliente não decidia na hora. A V1 ainda não tratava esses momentos separadamente.
O cadastro vinha antes do valor
Para chegar ao preço, o agente precisava preencher CPF, telefone, endereço completo e informações do bem segurado. Quando o cliente ainda estava avaliando se a oferta fazia sentido, esse volume de dados criava resistência antes mesmo de existir um valor para discutir.
Retomar uma cotação dependia de registros fora do produto
Quando a conversa não avançava para contratação no mesmo momento, a simulação não ficava salva como um registro próprio. O agente recorria a anotações ou prints de planilha para retomar depois, fazendo a continuidade depender de registros externos.
Na prática, os dois problemas apontavam para a mesma lacuna: a cotação precisava começar antes do cadastro completo e continuar existindo mesmo quando a conversa não avançava para pagamento.
Decisão
Para separar cotação e venda, o preço precisava deixar de depender do cadastro completo
A Calculadora criou uma forma de chegar ao valor usando apenas os dados necessários para precificação.
A V1 seguia uma lógica de cotação que já existia na operação: o motor precisava de dados do cadastro para retornar preço e planos, mesmo quando parte dessas informações não interferia no cálculo. Por isso, o agente precisava iniciar a contratação antes de conseguir discutir um valor com o cliente.
Na prática, a operação já havia encontrado um atalho. Agentes e time atuarial usavam uma planilha para chegar ao preço sem preencher dados que não interferiam no cálculo. A Calculadora levou essa lógica para o produto, separando o que era necessário para cotar do que só seria necessário para contratar.
Com essa separação, a cotação podia existir antes da venda. Isso abriu espaço para reorganizar o restante da jornada e criar uma estrutura própria para acompanhar o que acontecia entre o primeiro preço e a decisão de avançar para o pagamento.
Proposta
A proposta organizava o que acontecia antes da venda em Simulações
A nova estrutura previa um espaço próprio para cotação, oferta e acompanhamento até a oportunidade avançar para pagamento.
Com o preço desacoplado do cadastro completo, a proposta reorganizava o início da jornada em Simulações. Ali, uma oportunidade poderia continuar sendo trabalhada antes de se tornar uma venda em Minhas Vendas.
A geração do link de pagamento marcaria a passagem para Minhas Vendas, mantendo separadas as oportunidades ainda em negociação das vendas que já haviam avançado para pagamento.
Desfecho
A evolução começaria pela Calculadora e avançaria em etapas
A primeira prioridade foi desacoplar cotação e cadastro; as demais melhorias permaneceram organizadas como próximos passos da evolução.
A Calculadora e o fluxo dedicado de cotação foram priorizados primeiro. Essa entrega resolvia a dependência que obrigava o agente a iniciar pelo cadastro completo e criava a base necessária para avançar nas demais mudanças propostas.
As outras frentes, como Simulações, acompanhamento por status, Configurador de Oferta e proposta em PDF, ficaram organizadas para ciclos seguintes, conciliadas com as demais demandas e prioridades do time.
Durante minha atuação, a Calculadora foi preparada para handoff e avançou para desenvolvimento posteriormente. A evolução completa permaneceu estruturada como direção de produto, com a cotação como primeiro passo de uma mudança maior no Venda Assistida.